短期儲蓄保障
助您輕鬆達成儲蓄目標
 • 本金保證 • 回報高過定期存款

 

 

Critical Illness Insurance


Gender
Date of Birth
Have you ever used tobacco products?
Do you drink alcohol on a daily / weekly basis or been treated or advised in connection with your alcohol consumption?
Have you ever taken any habit forming drugs or been treated or advised in connection with the taking of drugs?
Do you have a regular doctor?
Occupation
Terms and Conditions
Key Features
Liberty Insurance
Bupa
Sunlife Financial
Monthly Premium (HK$) 357.88 680.00 706.67
Policy Term  5 years and guaranteed renewable up to age 79. Premiums are yearly renewable from age 66. 5 years and guaranteed renewable up to age 79. 1 year and guaranteed renewable up to age 100.
Number of Critical Illnesses Covered  40 49 51
Early Stage or Other Minor Illnesses Covered  NA 9 1 to 5 conditions depending on your age.
Other Benefits  Free Second Medical Opinion from world renowned specialists Free additional medical top-up: Buy a BUPA Hospital Insurance product and get up to HKD300k additional payment on for hospital bills. 90 days waiting period. See brochure for details. Includes a Major Medical Care Benefit that covers a wide range of medical costs related to critical illness or a long term care condition. 90 days waiting period. See brochure for details.
Product Brochure 
Select to Apply      

 

First Name
Room / Flat
Floor
Block
Last Name
Name of Building / Estate
Street No.and Name
Identity / Passport No.
Contact No.
District
Postal Code
Country of Residence

Employer's Company Name
Employer's Address
Nature of Employer's Business

Name of Insurer
Sum Insured
Date of Issuance

Bank Account Number
English Name of Account Holder
ID No. of Account Holder

 

「短期儲蓄保障計劃」特點

保證期滿回報

 

保證期滿回報

 

本金保證

 

本金保證

特短供款年期

 

特短供款年期 (2-3年)

預繳保費選擇

 

預繳保費選擇

 毋需驗身

 

毋須驗身

爲何選擇短期儲蓄計劃?


短期儲蓄計劃是保險計劃的一種,會於保單年期內為投保人提供人壽保障,甚至意外保障(視產品而定),但最重要的部分當然是保險公司承諾的保本加保證期滿回報。根據2020年下半年的產品盤點,保證回報的短期儲蓄保障於低息的大環境下一般提供投保人約2.5%-3.3%的年度回報, 遠高於定期存款的0.3%-0.6% (2020年10月份數字)。

由於計劃能夠幫助投保人於逆市下穩定累積財富,非常受市場歡迎,加上此類產品多為限額銷售,部分一出便售罄。為了讓我們的客戶佔盡先機,我們在上表搜羅了市場上的產品予以參考及比較,並在此簡單歸納短期儲蓄計劃的重要特性。

保證期滿回報

短期儲蓄計劃通常有兩種貨幣選擇—美元或港元,根據保單貨幣會有不同的回報率。投保人能夠於保單開始前得知確切的期滿回報,確保可以限期內達成儲蓄目標。

本金保證

本金受計劃可接受之最低及最高保費金額所限。投保人只要確認好無需於保單年期內提取本金(注意: 提早退保的保證現金價值可低於本金數目),便可確定於期滿時取回本金加期滿利益。

特短保費供款年期

此類計劃供款年期基本為2至3年,保障年期有5-6年。保費保證維持不變,不會隨年齡遞增,確保一切盡在掌握之內,不會超出預算。

毋須驗身

簡易投保程序,投保短期儲蓄計劃毋須作出健康聲明及進行醫療核保。

紅利帶來可觀的長線財富增長潛力

由第3個保單周年日起,保險公司每年最少公布歸原紅利(如有)1次。歸原紅利的面值和現金價值一經公布即為保證,並於您的保單內累積,您的財富亦會隨紅利增長而有所提升。

於第8個保單周年日起每年公布最少1次終期紅利,於保單完結時(當保單期滿、退保或指定受保人5身故)生效。

提提您: 預繳保費選擇

 

若您選擇於投保時一筆過預繳保費,年繳保費將如期於保費繳費年期內每個保單週年日自動從預繳保費戶口扣除。由於預繳保費餘額以3%或以上(視保險公司而定) 保證年利率於保險公司積存生息,為您節省保費之餘, 間接提升保單整體回報率。建議如負擔能力許可可善用此保費選項,增加回報。

有關永明金融「傳富儲蓄計劃」的一些常見問題

1. 5年繳的傳富儲蓄計劃保費門檻為多少?

年繳保費門檻為7,500美元,5年保費繳付期。如選擇附加「價值增強保障」,投保人需預先繳付全部5年的保費。

 

2. 投保傳富儲蓄計劃需要驗身嗎?

投保5年繳的傳富儲蓄計劃客戶均毋需驗身。

 

3. 設有投保年齡上下限嗎?

計劃接受0-70歲人士投保。如選擇附加「價值增強保障」,最高投保年齡至80歲。

 

4. 何謂「價值增強保障」?

「價值增強保障」是一項附加保障,只適用於5年繳的年繳保單。投保人需要預先繳付全部5年的保費,保證現金價值將由第6個保單年度開始加快,保單之保證歸本年期亦將會提早5年,加速財富增長。在保單簽發時預繳的保費將存入保費儲蓄基金,並於基本計劃之保費繳付期期間,在每個保單年度開始時從保費儲蓄基金扣除基本計劃到期的年繳保費(年繳模式)。

 

5. 何謂「保費暫緩選項」?

在第1個保單周年日當天或之後,如投保人不幸遭受非自願失業或面對全面停薪達連續3個月或以上,他們可以行使保費暫緩選項,以延後1年繳交保費。保費暫緩選項讓投保人在保費繳付期內延遲供款1年多達2次,更可連續2年行使保費暫緩選項。

 

6. 計劃是否可以聯合人壽保單申請?

是的, 可以聯合人壽保單申請計劃。在一位受保人身故的情況下,保單仍會繼續,讓您將財富直接轉移摰愛的家人!

 

7. 可以更換受保人以及次數有限制嗎?

傳富儲蓄計劃靈活彈性,在第一個保單周年日後允許轉換受保人,更換受保人次數沒有限制。如果新受保人比原本的年輕,保單年期可以延長至新受保人達120歲。因此您可以輕鬆將財富代代相傳,讓您的下一代直接受惠。